Doradca finansowy

Doradca finansowy to dzisiaj pojęcie bardzo popularne, ale także niezbyt jednoznaczne. Kim właściwie jest osoba mianująca siebie tym tytułem? Jest to nazwa używana dość swobodnie, nie jest ona do końca sprecyzowana. Doradcą w zasadzie może być każdy. Nazywana jest tak osoba niezależna od konkretnej firmy i specjalizująca się w doradzaniu klientom w sprawach inwestycyjnych, pomagająca w doborze odpowiedniego funduszu ubezpieczeniowego, czy inwestycyjnego, bądź w ogóle wytyczająca ścieżkę zarządzania pieniędzmi. Tytuł doradcy finansowego przysługuje jednak również przedstawicielowi konkretnego funduszu czy towarzystwa ubezpieczeniowego. Taka osoba doradza i kieruje jedynie w obrębie produktów firmy, którą reprezentuje. W takim wypadku pojęcie „dobry doradca finansowy” jest nieco bardziej ryzykowne, ponieważ nawet najlepsza wiedza i profesjonalizm konkretnej osoby są w tym wypadku uzależnione od zysków, postępowania i osiągnięć całej firmy. Jeśli więc na poziomie wyboru konkretnego funduszu popełnimy błąd, to nawet najlepszy jego doradca nie zagwarantuje nam bezpieczeństwa naszych finansów i pomyślności ewentualnych inwestycji.